Правила&AML/KYC

1. Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.

2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил. 2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется. 2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика. 2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке. 2.5. KYC & AML – «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств). 2.6. Курс — стоимостное соотношение криптовалюты, электронных денег и фиатной валюты между собой при обмене. 2.7. Комиссионный тариф — это тариф, направленный против совершения мошеннических действий и оборота высокорискованных активов. Возвраты по данному тарифу осуществляется с дополнительной комиссией 3-20%.

Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях, предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока, который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон. Криптовалютные кошельки размещены на бирже Binance, OKX, Bybit, Poloniex, Hotbit, EXMO. Зачисление средств происходит согласно правилам биржи.

Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.

В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают обстоятельства непреодолимой силы, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на срок равный длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.

6.1 Все заявки обрабатываются в среднем от 5 минут до 6 часов после необходимого подтверждения сети; в зависимости от валюты и от суммы обмена обмен может быть до 2-х дней (EUR до 2-х рабочих дней . Зачисления на банковские реквизиты могут составить до 3-ех рабочих дней (указано в регламенте банков). 6.2 Время на оплату заявки заказчиком составляет 20 (двадцать) минут с момента создания заявки; если оплата не поступила, заявка автоматически удаляется по истечению тайминга; выданные реквизиты становятся неактуальными, если сумма по заявке поступает спустя 20 минут после создания; заявка не возобновляется, в этом случае возможность возврата средств решается в индивидуальном порядке. 6.3 Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков. Если данная сумма отличается от указанной в заявке более чем на 10%, обмен приостанавливается в целях безопасности средств и замораживается на 30 календарных дней; в случае если заказчик не выходит на связь, исполнитель совершает возврат средств; если возврат средств не возможен, исполнитель руководствуется п.п. 7.15 6.4 Исполнитель расторгает договор в одностороннем порядке, если сумма отличается от указанной в заявке более 50% или сумма в заявке к примеру — 0.01, а фактическое поступление 0.001 — данное отличие рассматривается как мошенническое и проверяется службой безопасности, после чего производится возврат средств по комиссионному тарифу. 6.5 В случае невозможности выполнения заявки по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам — таким как ошибочные данные заказчика, в случае если заказчик не выходит на связь или если возврат средств не возможен, исполнитель руководствуется п.п. 7.15 6.6 В случае невозможности выполнения заявки по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как технические работы на бирже, то средства поступают на счет в течение последующих 72 часов или как закончатся тех.работы на бирже.

7.1 Зачисление средств происходит согласно правилам биржи: для сети BTC необходимо 4 подтверждения, ETH — 128, ETC — 1500, BCH — 6, LTC — 6, XMR — 24, Dash — 40, DOGE — 20 и т.д. Мы обращаем Ваше внимание, что в случае технических работ по определенным криптовалютам появляются задержки ввода Ваших средств и выплат Вам до окончания технических работ на бирже. 7.2 Обменный сервис не принимает смарт контракты , также Исполнитель не несет ответственность за средства отправленные смарт контрактами. 7.3 Обменный сервис вправе отправлять титульные знаки не одной транзакцией, а с нескольких кошельков несколькими транзакциями, во избежание блокировок и ошибок в платежах. 7.4 Обменный сервис вправе отправлять титульные знаки одной транзакцией на один кошелек, не разбивая на несколько переводов (банковские операции) 7.5 В случае изменения курса более чем на 0.3% заявка пересчитывается по актуальному курсу. В случае изменения курса более чем на 1% Заказчику предлагается пересчет заявки по актуальному курсу либо возврат средств с учетом комиссии биржи. 7.6 Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона. 7.7 В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты, указанные Заказчиком. 7.8 Заказчик обязуется выполнять нормы, соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя. 7.9 Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты. 7.10 Исполнитель может взимать 'Комиссионный тариф' п.2.7 и комиссию за перевод в том случае, когда исполнитель не может выполнить заявку (отправить денежные средства клиенту на карту) по причинам того, что банковская карта у заказчика заблокирована или находится в подозрении о мошенничестве (перевод средств с карты, которая не была указана в заявке) у служб безопасности банка, если заказчик отменяет сделку в одностороннем порядке. 7.11 Администрация обменного сервиса в праве производить AML-проверку активов, поступивших от клиента. 7.12 Исполнитель вправе проводить дополнительные проверки и запрашивать любую необходимую документацию по любой причине, связанной с использованием Заказчиком услуг, в качестве подтверждающего доказательства. 7.13 Предоставление поддержки осуществляется онлайн чатом, в телеграммe, и на почте. 7.14 Исполнитель вправе отказать в выполнении обмена, если перевод титульных знаков на счет Исполнителя был произведен без оформления заявки при помощи пользовательских интерфейсов на Сайте Сервиса. Титульные знаки, перечисленные на счет Исполнителя без оформления Заявки при помощи пользовательских интерфейсов на Сайте Сервиса, могут быть возвращены Заказчику по Комиссионному тарифу; Исполнитель не несет ответственности, если Заказчик осуществил перевод титульных знаков на счет Исполнителя без оформления заявки при помощи пользовательских интерфейсов на Сайте Сервиса на не актуальные, заблокированные счета, кошельки и тд. 7.15 Титульные знаки поступившие на реквизиты Исполнителя без созданной заявки, Ошибочные заявки п.п 6.5 п.п 6.3, если возврат не возможен данная ситуация решается в индивидуальном порядке , Исполнитель оставляет за собой право не компенсировать средства , возврат средств не осушествляется , они считаются утраченными . 7.16 Исполнитель вправе производить AML-проверку титульных знаков, поступивших от Заказчика, на наличие рисков, относящихся к противоправной деятельности (Dark Market, Dark Service и прочее). При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если подробный анализ выявляет параметры высокого риска более 40%, либо один или более рисков из нижеперечисленных: Darkmarket 10%, Dark Service 10%, Scam 10%, Stolen 10%, Mixer 10%, Exchange Fraudulent 10%, Illegal Service 7%, Ransom 0,1%, Terrorism Financing 0,1%, Gambling 10%, Enforcement Action 10%, Sanctions 10%, Заказчику необходимо пройти процедуру подтверждения личных данных (KYC):видео-селфи с паспортом в руках(с читаемыми данными: серия и номер паспорта, ФИО), без прерывания на видео продемонстрировать кошелек/аккаунт, с которого была отправлена транзакция(с читаемыми данными: дата и время, сумма и адрес получателя). Только после прохождения процедуры и проверкой службы безопасности переводимые средства будут возвращены отправителю с вычетом доп. комиссии 2% и комиссии биржи за отправку. 7.17 Исполнитель имеет право отказа в заключении договора и выполнении заявки без объяснения причин. 7.18 Обменный пункт вправе требовать от клиента видео в следующем формате с выполнением всех нижеперечисленных условий: Видеодоказательство: Откройте Google Play/AppStore и найдите банковское приложение / приложение для способов оплаты. Зайдите в приложение с Google Play/AppStore. Если вы входите в свой платежный аккаунт через веб-сайт, убедитесь, что ссылка на веб-сайт отображается на протяжении всего видео. Покажите весь процесс входа в банковский аккаунт (скройте пароль) и транзакции на вашем банковском аккаунте с даты перевода до сегодняшнего дня. Убедитесь, что отображаются дата, время, номер счета и имена отправителя и получателя. Видео должно быть записано на другой телефон/камеру. Запрещено редактировать видео. Записи экрана не принимаются. Видео должно иметь яркий и движущийся фон (например, движущийся автомобиль/движущиеся люди), видео с темным или стабильным фоном не принимается, и вам потребуется записать его заново. 7.19 Уважаемые клиенты, обменный сервис не принимает средства с платформы Garantex (данные средства будут заморожены) и с биржи Coinbase (данные средства будут заморожены без гарантии восстановления). 7.20 Для предотвращения блокировки средств, в случае их возврата или перевода на криптовалютный адрес клиента и выявления привязки адреса кошелька к высокорисковым активам, обменный сервис вправе запросить у клиента новый кошелек, который не имеет привязки к таким активам. Если возникли предложения или претензии о настоящем Договоре, вы можете сообщить нам на почту. Данная информация на сайте является имуществом сайта. Копирование информации, которая представлена на сайте, преследуется по закону об авторском праве.

1. Политика по борьбе с отмыванием денег AML (anti-money laundering policy) Дата вступления в силу: 01.11.2020 года. Обновлено 02.02.2024 года. Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность MoneyCame в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности. Термины и определения: Сервис – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке цифровых и/или электронных валют. Пользователь – это любое физическое лицо, использующее услуги сервиса. Цифровая валюта – Bitcoin, Ethereum и любые иные валюты, основанные на блокчейне. Электронная валюта – денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем. Верификация карты – это проверка принадлежности карты (или счета) её владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производиться единовременно для каждого нового счета (карты) Пользователя. Отмывание денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. MoneyCame строго следует законам, запрещающим нам или любому из наших сотрудников сознательно заниматься или пытаться заниматься любыми видами деятельности, так или иначе связанными с отмыванием денег. Наша политика противодействия отмыванию денег направлена на повышение безопасности клиентов и оказываемых Сервисом услуг. Финансирование терроризма – умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов.1.1 В соответствии с регламентом прохождения KYC-верификации, сервис не может принимать документы, подтверждающие личность, выданные за пределами Европейского Союза. Строго принимаются только документы, выданные на территории ЕС или в странах, входящих в зону свободной торговли с ЕС.

Мероприятия, предпринятые в рамках соблюдения Политики AML Администрация сервиса, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала комплекс организационно-правовых мер, с целью соблюдения положений национального законодательства, а также требований межправительственной организации FATF. Европейское регулирование AML основывается на ряде законодательных директив. А именно, ЕС выпустил Шестую директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD), которая вступила в силу 02 декабря 2018 года. Другими законодательными актами, направленными на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма, являются следующие акты: 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843); Закон о доходах от преступлений 2002 года; Законы о терроризме 2000 и 2001 годов; Закон о борьбе с терроризмом 2008 года; Санкционные уведомления Казначейства; 1. Применение политики KYC (know your customer – знай своего клиента). Обязательная идентификация Пользователей, которым разрешено совершать транзакции на нашем Сервисе. Для верификации Пользователя Администрация вправе потребовать предоставить следующие данные: сделать фотографию («селфи») с документом, удостоверяющим личность гражданина: скан-копия лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности; подтвердить место жительства: официальный документ, выпущенный в течение последних 3 месяцев, с четким указанием имени и адреса клиента, указанных при регистрации на сайте. Это может быть счет за коммунальные услуги (за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Копия должна включать в себя: полное имя, полный адрес проживания, дату выдачи (в пределах последних 3 месяцев), название органа, выдавшего документ, с официальным логотипом или печатью; предоставить копию лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса (витрина с услугами). Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Допускается скрыть 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV). Администрация сервиса предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Также будет проверяться идентификационная информация с помощью вторичных источников, и Администрация сервиса оставляет за собой право продолжить расследование случаев, для получения полной уверенности в подлинности предоставленной документации. Администрация сервиса оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Администрация оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом. 2. Осуществление постоянного мониторинга операций, проходящих через Сервис. Мы осуществляем постоянный контроль над всеми заявками, создаваемыми на сайте. Администрация сервиса уведомляет Пользователей о запрете на осуществление обменных операций от третьих лиц с использованием их учетной записи. 3. Назначение ответственного лица (MLRO — Money Laundering Reporting Officer), осуществляющего контрольно-надзорные полномочия по исполнению положений настоящей Политики. 4. Применение риск-ориентированного подхода (RBA — Risk-Based Approach). Мы внедряем разные уровни верификации, в зависимости от объема и количества операций, совершаемых Пользователем. 5. Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников команды в части соблюдения требований Политики. 6. Взаимодействие с государственными органами в установленных законом случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов мы будем обязаны предоставить им запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем. 7. Повышение безопасности программного обеспечения сервиса. Мы заботимся о надежности и безопасности совершаемых Вами транзакций. В связи с этим мы постоянно совершенствуем наш IT-отдел, основной задачей которого является защита сайта от несанкционированного доступа злоумышленников. 8. Администрация сервиса, в случаях, предписываемых законом, может потребовать нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы убедиться, что источники Средств, которые Клиент использует для обмена, являются законными. В качестве документа, подтверждающего источник происхождения Средств, может быть банковская выписка для фиатных денег или видео, демонстрирующее детали транзакции кошелька для криптовалют. 9. В соответствии с этой Политикой Администрация сервиса будет: — осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо; — запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций, так же по требованию регулятора (В роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания.); — приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности. 10. При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Ответственное Должностное Лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

Средства переведенные со следующих платформ будут заблокированы: Платформы красного риска: Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Garantex, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, Казино, Гэмблинг, 1xBet, OzonBank, Ю-мани, Яндекс деньги, BEREBIT

(Know Your Transaction) Дата вступления в силу: 01.11.2021 года.Обновлено 23.08.2022 года.Политика KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует не по назначению. Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы. При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется так же на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если подробный анализ выявляет риск, более чем, из нижеперечисленных: Darkmarket 10% Dark Service 10% Scam 10% Stolen 10% Mixer 10% Exchange Fraudulent 10% Illegal Service 7% Ransom 0,1% Terrorism Financing 0,1% Gambling 10% Enforcement Action 10% Sanctions 10% В этом случае Сервис оставляет за собой полное право: 1.Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем; 2.Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы; 3.Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность; 4.Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента; 5.Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин; 6.Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента; 7.Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций; 8.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса; 9.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления. Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции: Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии от 3% до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом от 7 (семи) до 30 (тридцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.